Предложения о «лёгком заработке» с использованием банковских карт становятся всё более распространёнными и используются преступниками для вовлечения граждан в финансовые схемы. По информации Газеты Новочеркасские ведомости, речь идёт о дропперстве — практике, при которой человек за небольшое вознаграждение передаёт злоумышленникам доступ к своему банковскому счёту или карте, или же выполняет переводы по их указаниям.
Специалисты Росфинмониторинга подчеркивают, что подобные действия квалифицируются как уголовное преступление и могут стать причиной для привлечения граждан к ответственности за соучастие в отмывании денег, финансировании терроризма или крупных мошеннических схемах, даже если они не были осведомлены о деталях этих операций.
Преступники часто маскируют свою незаконную деятельность под заманчивые предложения о пассивном доходе, используя привлекательную финансовую терминологию. Эксперты выделяют несколько характерных признаков, которые могут указывать на потенциальную угрозу. К ним относятся: обещания быстрого и лёгкого заработка без необходимости иметь опыт или квалификацию, просьбы о передаче карты, сообщении кодов из СМС или предоставлении доступа к банковскому приложению, а также давление с требованием немедленно принять решение. Также к опасным предложениям относятся операции с криптовалютой и обналичивание средств.
Важно отметить, что ответственность за участие в таких схемах наступает с 16 лет. Последствия могут быть гораздо серьёзнее, чем просто блокировка счёта или возврат средств. За передачу карты или выполнение переводов по указанию злоумышленников предусмотрено наказание в виде штрафа от 100 до 300 тысяч рублей или лишения свободы на срок до 3 лет. Если же речь идёт о покупке или продаже банковских карт, то санкции становятся более строгими — до 6 лет лишения свободы и штрафа в размере от 300 тысяч до 1 миллиона рублей.
Согласно данным Росфинмониторинга, в 2025 году свыше 800 тысяч человек стали жертвами незаконных финансовых схем. При этом основная группа риска состоит из молодёжи: от 50 до 70% всех дропперов — это люди в возрасте до 25 лет.
Ведомство призывает граждан быть бдительными: при малейших подозрениях на попытку вовлечь в сомнительную схему следует незамедлительно обратиться в банк и правоохранительные органы. Подробную информацию о механизмах подобных преступлений и способах защиты можно найти на официальном ресурсе СТОПДРОП.РФ.
По материалам Правительства Ростовской области.