Согласно информации, представленной Газетой Новочеркасские ведомости, случаи вовлечения граждан в финансовые преступные схемы, связанные с «лёгким заработком» через банковские карты, становятся всё более распространёнными. Действия, связанные с дропперством, представляют собой процесс, при котором люди, зачастую за небольшое вознаграждение, передают злоумышленникам доступ к своим счетам или картам, или выполняют переводы по их указаниям.
Росфинмониторинг акцентирует внимание на том, что такие действия рассматриваются как уголовные преступления и могут привести к тому, что граждане станут соучастниками отмывания денег, финансирования терроризма или крупных мошеннических операций, даже если они не были в курсе всех деталей схемы.
Преступные элементы часто маскируют свои действия под заманчивые предложения о пассивном доходе, используя привлекательную финансовую терминологию. Эксперты выделяют несколько характерных признаков, которые могут указывать на потенциальную опасность таких предложений. К ним относятся: обещания быстрого и лёгкого заработка без необходимости наличия опыта и квалификации, просьбы о передаче карты, сообщении кодов из СМС или предоставлении доступа к банковскому приложению, а также давление с требованиями незамедлительного принятия решения. Также в числе опасных предложений можно встретить ситуации, связанные с переводами, операциями с криптовалютой или обналичиванием средств.
Ответственность за участие в подобных схемах наступает с 16 лет. Потенциальные последствия могут быть гораздо серьёзнее, чем просто блокировка счёта или возврат средств. За передачу карты или выполнение переводов по указанию злоумышленников предусмотрены штрафы в размере от 100 до 300 тысяч рублей и лишение свободы на срок до 3 лет. В случае, если лицо занималось покупкой или продажей банковских карт, наказание ужесточается — до 6 лет лишения свободы и штрафа от 300 тысяч до 1 миллиона рублей.
По информации Росфинмониторинга, в 2025 году более 800 тысяч человек стали жертвами незаконных финансовых схем. Основная группа риска — молодёжь: от 50 до 70% всех дропперов составляют люди в возрасте до 25 лет.
Ведомство призывает граждан проявлять бдительность. При малейших подозрениях на попытку вовлечь в сомнительную схему, необходимо немедленно обратиться в банк и правоохранительные органы. Подробную информацию о механизмах подобных преступлений и способах защиты можно найти на официальном сайте СТОПДРОП.РФ.
Эта информация была подготовлена на основе материалов Правительства Ростовской области.