Преступные схемы, связанные с «лёгким заработком» на основе использования банковских карт, становятся всё более распространёнными. Граждане, вовлечённые в такие схемы, могут стать жертвами дропперства — практики, при которой люди передают злоумышленникам доступ к своим счетам или картам за небольшое вознаграждение, или же выполняют переводы по их указаниям. Об этом сообщила Газета Новочеркасские ведомости.
Специалисты Росфинмониторинга акцентируют внимание на том, что участие в таких действиях может расцениваться как уголовное преступление. Граждане, даже не осознавая всей степени вовлечённости, могут стать соучастниками отмывания денег, финансирования терроризма или масштабных мошеннических операций.
Злоумышленники часто маскируют свою деятельность под заманчивые предложения о пассивном доходе, используя привлекательные финансовые формулировки. Эксперты выделяют несколько характерных признаков, указывающих на возможную опасность: это обещания быстрого и лёгкого заработка без необходимости наличия опыта и квалификации, просьбы о передаче карты или сообщении кодов из СМС, а также давление с требованием принять решение незамедлительно.
Кроме того, часто такие предложения связаны с переводами, операциями с криптовалютой или обналичиванием средств. Ответственность за участие в подобных схемах начинается с 16 лет. Последствия могут оказаться гораздо серьёзнее, чем просто блокировка счёта или возврат средств. За передачу карты или выполнение переводов по указанию злоумышленников предусмотрено наказание в виде штрафа от 100 до 300 тысяч рублей либо лишения свободы на срок до 3 лет. В случае, если лицо занимается покупкой или продажей банковских карт, санкции становятся ещё более строгими — до 6 лет лишения свободы и штрафа в размере от 300 тысяч до 1 миллиона рублей.
Согласно информации Росфинмониторинга, к 2025 году в незаконные финансовые схемы будут вовлечены свыше 800 тысяч человек. При этом основную группу риска составляют молодые люди: от 50 до 70% всех дропперов — это граждане в возрасте до 25 лет.
В связи с этой ситуацией ведомство призывает граждан проявлять особую бдительность. При малейших подозрениях на попытки вовлечь в подозрительную схему обязательно следует обратиться в банк и в правоохранительные органы. Более подробную информацию о механизмах подобных преступлений и способах защиты можно найти на официальном ресурсе СТОПДРОП.РФ.
По материалам Правительства Ростовской области.