С каждым днем предложения о «лёгком заработке» с использованием банковских карт становятся все более распространёнными, и зачастую они приводят к вовлечению граждан в преступные финансовые схемы. В частности, речь идет о дропперстве — практике, при которой лица за небольшое вознаграждение передают мошенникам доступ к своим банковским счетам или картам, а также выполняют переводы по их указаниям. Подробности об этой ситуации представлены в Газете Новочеркасские ведомости.
В Росфинмониторинге подчеркивают, что подобные действия квалифицируются как уголовные преступления и могут привести к тому, что гражданин станет соучастником отмывания денег, финансирования терроризма или масштабных мошеннических операций, даже если он не был осведомлён о деталях схемы. Преступники часто маскируют свою противоправную деятельность под заманчивые предложения о пассивном доходе, используя привлекательную финансовую лексику.
Эксперты выделяют несколько характерных признаков, указывающих на потенциальную опасность таких предложений: это обещания быстрого и лёгкого заработка без каких-либо требований к опыту или квалификации, просьбы передать карту или сообщить коды из СМС, а также давление с требованием принять решение немедленно. Часто такие схемы связаны с переводами, операциями с криптовалютой или обналичиванием средств.
Ответственность за участие в подобных схемах наступает с 16 лет. Последствия могут оказаться серьезнее, чем просто блокировка счета или возврат средств: за передачу карты или выполнение переводов по указанию злоумышленников предусмотрено наказание в виде штрафа от 100 до 300 тысяч рублей или лишения свободы на срок до трех лет. В случае, если лицо занималось покупкой или продажей банковских карт, санкции ужесточаются — срок лишения свободы может увеличиться до шести лет, а штраф составит от 300 тысяч до 1 миллиона рублей.
Согласно данным Росфинмониторинга, в 2025 году в незаконные финансовые схемы оказались вовлечены более 800 тысяч человек. При этом основная группа риска — молодёжь: от 50 до 70% всех дропперов составляют лица в возрасте до 25 лет.
В ведомстве призывают граждан проявлять бдительность: при малейших подозрениях на попытку вовлечь в сомнительную схему необходимо незамедлительно обращаться в банк и правоохранительные органы. Подробную информацию о механизмах подобных преступлений и способах защиты можно найти на официальном ресурсе СТОПДРОП.РФ.
Данные рекомендации важны для защиты граждан от возможных последствий и предупреждения растущей волны преступных финансовых схем, которые могут затронуть каждого.